A bankkártyával való visszaélések nyilvántartása a különböző készpénz-helyettesítő eszközök használatával kapcsolatos negatív eseményeket rögzíti.
Visszaélésnek minősül a készpénzhelyettesítő fizetési eszközzel kapcsolatos bűncselekmény miatti jogerős ítélet. Az ügyféllel szemben a készpénz-helyettesítő fizetési eszköz használata miatt a bíróság jogerős határozatában (a Btk. 313/C. §-ában meghatározott) bűncselekmény elkövetését állapítja meg.
A fedezetlen bankkártyával történő sikeres tranzakciók csak akkor jelennek meg a KHR-ben(és akkor is csak hitelmulasztásként), ha a fedezet nélküli használat eredményeként minimálbért meghaladó, 90 napon keresztül fennálló mulasztás keletkezik.
A visszaélés adatai a visszaéléstől számított 5 évig tárolódnak a rendszerben, és elérhetőek a hitelintézetek számára a magánszemély külön hozzájárulása nélkül is.
A visszaélésről nyilvántartott adatok
Az általános ügyfél- és szerződésadatokon túl a bankkártyával kapcsolatos visszaélésekről az alábbi információkat rögzíti a KHR:
- Bankkártya típusa (Visa, EC/MC, stb.)
- Bankkártya száma
- A visszaélés típusa
- A jogosulatlan felhasználások száma
- Okozott kár összege és devizaneme
- Fizetőeszköz letiltásának dátuma
- Bírósági határozat jogerőre emelkedésének dátuma
- Visszaéléssel, perrel kapcsolatos megjegyzés
A KHR a fentieken túl nyilvántartja, hogy az adott visszaélési információt melyik bank (illetve bankfiók) kezeli, azonban ez az információ csak a karbantartásra jogosult hitelintézet meghatározására szolgál, ehhez az információhoz más bankok nem férhetnek hozzá.