Amennyiben egy magánszemély pénzügyi intézménnyel való szerződéskötés kezdeményezése során bizonyíthatóan és rosszhiszemű módon valótlan adatot közöl, hamis dokumentumot, vagy hamisított okiratot használ fel, adatai a nyilvántartásba kerülnek.
A rögzített események az adatátadástól számított 5 évig szerepelnek a KHR-ben, és elérhetőek a hitelintézetek számára a magánszemély külön hozzájárulása nélkül is.
A csalásokról nyilvántartott adatok:
A csalásokról az általános ügyféladatokon túl a következő információkat tartja nyilván a KHR:
- A csalás dátuma
- A csalás formája(lehetőségek: valótlan adatközlés, hamis dokumentum, hamis okirat)
- Okirati bizonyítékok ismertetése (hamisított okmány azonosítója, hamis okirat megnevezése, körülírása)
- Jogerős bírósági határozat száma
- Az eljáró bíróság megnevezése
- A határozat rendelkező részének tartalma
- Megjegyzés
A KHR a fentieken túl nyilvántartja, hogy az adott csalásra vonatkozó információt melyik bank (illetve bankfiók) kezeli, azonban ez az információ csak a karbantartásra jogosult hitelintézet meghatározására szolgál, ehhez az információhoz más bankok nem férhetnek hozzá.